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一文教你读懂债基(内附选基指南)

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发表于 2021-7-17 14:32:53 | 显示全部楼层 |阅读模式
作为一个学生党,前年在支付宝买的基,亏了50,成本千把吧。去年转微信财付通,过年前投了也是千把,赚了100左右。年后看上涨有压力抛了大部分。一开始有点后悔的,因为有些还在涨,但是后来行情越来越不景气,心平了,当然还没到这几天的样子。最近基金下跌,在定投。目前是看好某只基金的未来,不妨定投,不看好就抛吧。没有专业能力那就看感觉吧,哪来的那么多机关算尽,恰到好处。

还在追涨杀跌?

当心你的钱都被基金公司套路没了!

本帖最后由 基民小樱 于 2021-7-17 15:19 编辑

投资就像足球赛,既要在上涨行情中有消费、医药这样的前锋型选手,也需要在震荡行情下有低回撤的后卫防守,今天我们就来介绍一下能给你带来稳稳的幸福的债券基金。

另外,债基是机构高度重视的一类基金。市场上的债基规模总量远大于股票型基金。通过市场上几只知名债基的持有者结构也可以发现,还是机构投资者为主。

既然被机构高度重视,那债基一定有它的优异之处,值得好好了解,所以本文主要从以下几个方面带你看懂债基:

1、债基的优点有哪些?

2、什么时候买债基更合适?

3、哪些债基更值得买?

1、债基的优点有哪些?

想了解债基的优点,先要清楚债基的分类。我们可以把债基分为纯债基金、一级债基、二级债基和可转债基金,而不同的类型有不同的优点,下面挨个说。

优点一:收益稳健、波动小

对于一级、二级债基而言,80%的投向债券市场,利息是债基稳定的收益来源。另外10%—20%投资股票,可以放大收益。

中证全债指数,反应的是债市走势,在2006年到2019年的14年里,整体是波动向上的,走势稳健,累计收益为79.45%,年度最大回撤不超过3%。

优点二:行情震荡、能攻能守

债基里的可转债基金因为主投可转债,在牛市中股性强,可以和股票基金投资收益一较高下。在震荡下行的市场中债性强,回撤有限,波动小。

优点三:股债平衡、风险分散

风险和收益是我们投资首要关注的两个指标,股票的收益高但也意味着可能出现更大的回撤。债市资产和股市资产搭配,可以取得攻守兼备的效果。

2、什么时候买债基更合适?

在利用债基降低风险的同时,必然也会降低收益,所以一个理想的投资策略,最好是利用股市和债市的跷跷板结构,在股债的配置比例之间做动态的调整。

既然要动态调整,就必须有调整依据,咱们来讲一个可以跟踪的指标——股债利差

股债利差=股票收益率—债市收益率

所以,股债利差就代表股市的“投资收益率”高于债市“无风险利率”的部分。

利差越高,说明股市更具有投资价值,反之,债市就更值得配置。

3、哪些债基更值得买?

1)看基金成立的时间和规模

要穿越一个完整的债市牛熊周期,起码需要4-5年。另外基金规模不宜太小,1亿以上是一个比较安全的界限,规避清盘风险。

2) 看基金经理

相比于股票基金,债券基金经理的业绩延续性更强。选择从业年限五年以上,过往业绩优秀的基金经理更靠谱。

3)看历史收益和回撤

看基金成立以来的整体走势,年化收益率要在同类平均水平之上,并且关注债市熊市的年份的最大回撤情况。

4)机构持仓比例

机构的持仓情况能说明基金被同业的认可度,但也要避开机构持仓超过90%的基金,一旦机构赎回,基金净值波动巨大。

一文教你读懂债基(内附选基指南)

一文教你读懂债基(内附选基指南)

2022年开头的这两个月,基民可谓损失惨重,为什么呢,就是追涨了,股票有追涨,基金也有追涨,别认为近期买的新基金就会立马赚钱,近期大部分新基金只能做追涨操作,那就是高位接盘赌运气的成分了,所以买基金一定要在大盘低位才能买,高位买基金就是坑自己。
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发表于 2022-3-7 19:12:25 | 显示全部楼层
打算持仓半导体到2025年,本来拿着ETF香香的,手续费管理费基本忽略不计,但是不小心上了蔡老板的贼船,这部分资金撤与不撤是个问题。
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发表于 2022-3-8 03:53:57 | 显示全部楼层
哪那么多废话,买基金不很简单么,点位高不买,点位低买买买,只要是个脑子正常的基金经理,今年还能亏要么就是发的点位太高,要么就是水平不行,买大公司的总体比小公司靠谱,基民好歹还能赚,股民亏的渣渣一样。
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发表于 2022-3-14 05:51:35 | 显示全部楼层
玩基金切勿疯狂操作,切勿疯狂操作,操作一次就是一次的手续费,基金是长线投资的理财,短线请去股票!!买了几年了,总结的基金秘技,卧!倒!不!动!
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发表于 2022-3-16 22:45:08 | 显示全部楼层
分享几点结论:1、公募基金规模小于3亿以下,或超50亿的少买。2、基金公司旗下猛发新产品赌某一行业的慎入,不管收益有多高。3、基金大趋势和指数正相关,交易量无新突破要下跌时获利了结,千万别去赚最后一个铜板。
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发表于 2022-3-25 10:26:05 | 显示全部楼层
银行买基金手续费贵我再补充一点:某些银行的投资理财能力可能并不专业,会把客户的钱拿给基金、券商去投资,那银行赚个中间商差价,手续费自然高。
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发表于 2022-3-27 09:51:03 | 显示全部楼层
我是小白哈,有一点不明白,这个基金买入不是都有一两天时间的延后吗,比如你今天买,一般要后天才会确定份额,那等看到跌了买,两天时间又涨回去了呢。
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