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短期频繁择时和长期持有,那种投资方式更好?

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发表于 2021-7-17 15:02:54 | 显示全部楼层 |阅读模式
首先,短期择时胜率低,长期持有胜率高。短期择时不可取,尤其对于普通投资者来说,胜率不会很高。有时躲过了下跌,但由于没有及时买回,同时也会错过上涨。此外,短期反复申购赎回,会产生更多的申购、赎回费用。长期持胜率更高,从2003年1月到2019年12月的实际表现数据中发现,无论是国内市场,还是海外市场,持有的时间越长,正回报概率也越大,而不同时点进场的回报差异也越小。

举例来说,在上述时间段内,国内50/50股债投资1年期的回报区间为负的39.28%到正的102.46%, 3年间就缩小到负的7.62%到正的35.41%,而10年期全部都是正收益。因此,长期持有基金,取得正收益的概率越高。

其次,优秀的主动型基金产品长期来看存在超额收益。截至2021年3月14日,偏股混合型基金指数的近五年累计涨幅为120.33%,同期上证指数涨幅仅仅为22.87%(数据来自Wind;统计区间:2016年3月14日至2021年3月14日;偏股混合型基金指数代码885001.WI;成分个数1604)。从数据上看,权益类基金的赚钱效应相当给力,然而基民的赚钱效应却并不强,究其原因,就是投机操作过多,过度短炒。

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